不動産投資が儲からない理由は？その要因から考察する成功するための方法を伝授
そこで本記事では、「不動産投資が儲からない」とされている理由を紹介します。そして、儲からない要因は何なのか、儲かる人にはどのような特徴があるのか、不動産投資で収益を上げるためにはどのようにすべきかを解説します。不動産投資で収益を上げたい方は必見です。
記事の目次
不動産投資が「儲からない」と言われるのはなぜ？
「不動産投資は儲からない」と言われることがありますが、それはどのような理由からでしょうか。本章では、不動産投資が儲からないとされる理由を、不動産投資の特性や他の投資から見た視点、現在の社会情勢から説明します。
短期間での収益性が低いため
不動産投資が儲からないとされる理由の一つは、短期間での収益性が低いためです。不動産投資は多くの場合、収益を得るまでに時間がかかります。例えば、物件を購入してから家賃収入を得るまでには、入居者を見つけるための時間や、物件のリフォームや修繕などの準備期間が必要です。また、入居者が見つかっても、短期間で大きな収益が入ることはありません。他にも、投資物件を売却したい場合、物件の価値が上昇して欲しいところですが、短期間では実現しません。
不動産市場が活況でない時や、地域の需要が低い場合、物件の価値はなかなか上昇しないでしょう。そのため、不動産投資はその特性上、短期間で大きな利益を得ることは難しいのです。その点が「不動産投資は儲からない」と言われる理由になっています。
さまざまなリスクがあるため
不動産投資にはさまざまなリスクが存在する点も、「儲からない」と言われる要因の一つです。不動産投資のリスクには、空室リスク、家賃滞納リスク、修繕リスク、価格変動リスク、火災や自然災害リスクなど、さまざまなものが挙げられます。
投資物件が常に満室になる保証はなく、空室が発生すると家賃収入が得られなくなります。また、家賃滞納や損傷による修理費用も考慮しなければなりません。さらに、市場リスクも不動産投資の大きなリスクの一つです。不動産市場は価格変動が激しい場合があり、投資物件の価値が下落してしまう可能性があります。その他にも、自然災害による被害など、想定外の事態に備えなければなりません。また、不動産投資ローンの支払いや税金、管理費などの費用もキャッシュフローに影響を与えます。これらのリスクを考慮すると、不動産投資は確実な収益を得ることが難しい投資と評価されるのでしょう。
不動産投資ローンの返済負担が大きいため
不動産投資ローンの返済負担が大きい点も、「不動産投資が儲からない」と言われる理由です。不動産を購入する際には、多くの場合、金融機関から不動産投資ローンを借りる必要があります。例えば、物件の価値や家賃収入が予想よりも低かったり、予期せぬ修理やメンテナンス費用がかさんだりすると、不動産投資ローンの返済が重くなってきます。さらに、金利の上昇や物件価格の下落など市況の変動も不動産投資ローンの返済が負担になる要因です。
このように、不動産投資ローンの返済負担が大きいと投資家は利益を上げることが難しくなるため、不動産投資は儲からないと感じる要因になります。
短期間で収益を得られる投資と比較されるため
FXなど短期間で収益を得られる他の投資と比較すると、不動産投資は儲からないと感じてしまうでしょう。FX（外国為替証拠金取引）とは、通貨ペアの価格変動を予測して取引する投資です。FXは短期的なスパンで収益を得られ、日々の市場の変動によって利益が上がります。
一方、不動産投資は投資物件を購入し、家賃収入や物件の価格上昇による利益を得る投資です。そのため、不動産投資は比較的長期的な視野が求められます。家賃収入は一定期間安定しない場合があり、物件の価値が上昇するまでには時間がかかるでしょう。また、不動産投資には物件の管理やメンテナンスにかかるコストが発生するなど、リスクや手間も考慮しなければなりません。このように、短期間で収益を得られるFXと不動産投資を比較すると、不動産投資は時間と労力を要します。その違いから「不動産投資が儲からない」と言われることがあります。
人口減少で空室リスクが起きやすくなっているため
人口減少にともなう空室リスクの増加が、「不動産投資が儲からない」と言われる要因になることもあります。特に日本では、少子高齢化が進み、人口が減少しています。人口減少により賃貸需要が低下するのが、空室率上昇の要因です。空室が増えれば、家賃収入が得られなくなり、収益やキャッシュフローに影響をおよぼします。さらに、空室が続くと管理費や維持費がかさみ、投資物件の運営が困難になってしまうでしょう。人口減少による空室リスクは不動産投資の収益を脅かす重要な要素となっています。
不動産投資で儲からなかった原因は？
不動産投資では、うまくいく場合もありますが、利益が出ず損をしてしまう場合もあります。では、不動産投資で収益が上がらないのは何が原因でしょうか。
不動産投資の目的が不明確なため
不動産投資をして収益が上がらない原因は、投資の目的が不明確だからです。目的が不明確なまま不動産投資を始めると、適切な戦略が立てられません。また、どのようなリスクを受け入れるか、どのような収益を得たいかという点も明確にしておかなければ、大事な決断で迷い、誤った投資判断をしてしまう可能性があります。そのため、不動産投資をおこなう際には、明確な目的を持ち、それに基づいた戦略を立てることが大前提です。
不動産投資の目的は例えば、長期的な資産形成、相続対策や節税などがあります。不動産投資を始めるなら、具体的な目標を持って投資をおこないましょう。
出口戦略が不明確なため
適切な出口戦略が取れていなかった場合も、不動産投資で収益が上がらない要因になります。不動産投資の出口戦略とは、投資家が物件を売却するタイミングや方法を計画することを指します。具体的には、投資家がどのような状況で物件を売却するか、どのような価格で売却するかが含まれます。
不動産投資の目的が、長期的な視野で将来の安定的な収入の柱を作ることなのか、あるいは不動産の売買を積極的におこなって収益を得たいのかによって、運用すべき不動産は大きく異なります。出口戦略が不明確だった場合、本来選ぶべき物件種別とは異なる不動産を購入してしまったり、売却時期や価格を見誤るかもしれません。出口戦略が不明確なまま投資をすれば、失敗してしまうのは当然です。
物件選びを失敗したため
不動産投資では、適切な物件を選択することが成功の鍵です。当然ながら、物件選びに失敗すると不動産投資で収益を出すことはほぼ不可能でしょう。
物件選びの失敗とは、地域の需要動向や市場のニーズに合わない物件を選択した場合が挙げられます。人口減少が進んでいる地域や、需要が低い物件タイプを選んでしまうと、家賃収入が安定せず、投資収益が低下する可能性もあるでしょう。また、物件の状態や品質がよくない場合も危険です。
古い建物や設備が老朽化している物件、構造上の問題がある物件などは、修繕やメンテナンス費用がかさんだり、入居者の入れ替わりが激しくなったりする可能性が。さらに、価格が適切でない物件を選んでしまうことも失敗の要因です。高額な投資物件を購入した場合、投資収益率が低下し、利益を上げることが難しくなります。収益の最大化には適切な物件選びが不可欠です。
勉強を怠ったため
不動産投資では、専門知識の習得や市場動向の理解が重要です。これらの勉強を怠ると、不動産投資で収益を上げることは難しくなります。不動産投資で必要な勉強とは具体的に、地域の不動産市場の動向や価格傾向、物件の評価方法、賃貸市場の需要動向などです。また、税金や法律、契約条件などの知識も必要でしょう。これらの情報を十分に把握していれば、リスクを最小限に抑え、収益を最大化できます。
勉強を怠ると、投資家は市場の変化やリスクを見落とす可能性が高いです。そうなると適切な投資戦略や物件の選定ができず、収益を上げることが難しくなってしまいます。
表面利回りのみのシミュレーションをしたため
表面利回りのみのシミュレーションをしてしまうと、不動産投資の利益を上げられないことに繋がります。表面利回りとは、物件の家賃収入を購入価格で割った割合であり、投資家が物件の収益性を評価する際の重要な指標の一つになります。しかし、表面利回りだけを見て物件の収益性を判断していると危険です。
例えば、表面利回りが高い物件を見つけ、高い収益を期待して投資をおこなったとしましょう。その物件が古くてメンテナンス費用がかさみ、入居者の入れ替わりが激しいなどの問題を抱えていた場合、シミュレーションしていた収益を得ることができず、期待外れの結果に終わってしまうかもしれません。不動産投資をする際には、地域の需要動向や物件の状態、将来の家賃収入の見通しなど、他の要因も考慮する必要があります。表面利回りだけを見ていると、物件の実際の収益性やリスクを過小評価してしまうので注意が必要です。
不動産投資で成功するのはどのような人？
不動産投資で成功する人と失敗する人には明確な違いがあります。本章では、不動産投資で成功する人の特徴を紹介します。
投資の明確な目的・目標がある人
不動産投資で成功する人は、投資の目的や目標を明確に持っている点が特徴です。例えば、不動産投資を始めた目的が、将来の収入の安定化や資産形成だとします。そこで、地域の需要動向や物件の収益性を綿密に調査し、将来的な家賃収入の見込みを考慮して物件を選定しました。また、収益を最大化するための効果的な管理や運営をおこない、目標を達成するための努力も欠かさなかったとします。目的や目標が明確であれば、さまざまなリスクや困難に直面しても、すべきことがわかるので、着実に成功への道を進んでいけるでしょう。
一方で、目的や目標が明確になっていなければ、何を準備しておくべきか、どのような観点で物件を選び、戦略を立てていくかもわからなくなってしまいます。不動産投資で収益を上げるためには、明確な目的・目標設定が必須です。
自ら進んで不動産投資の勉強をしている人
不動産投資で成功する人は、自ら積極的に不動産投資の勉強をしている人です。そういった人は常に市場の動向や投資戦略の最新情報を追求し自己啓発に努めます。不動産投資では、自らの成長と成功を目指し、新しい知識やスキルを獲得して、市場での競争力を高めることが重要です。
不動産投資で収益を上げるためには、常に学び続ける姿勢を持ちましょう。不動産投資の勉強をする方法としては、専門書やオンラインセミナーなどの活用や、ワークショップに参加する方法があります。さらに、定期的に不動産関連のニュースやブログをチェックし、市場の動向や重要な情報をキャッチアップしましょう。
長期的な視点で投資に取り組んでいる人
不動産投資で成功するためには、長期的な視点で投資をおこなうことが大切です。成功する不動産投資家は、短期的な利益だけでなく、将来の成長や安定した収益を見据えて投資をおこなっています。長期的な視点で不動産投資をおこなえば、市場の変動や一時的な不況に左右されにくくなり、長期的に収益を得られるでしょう。
長期的な視点をもって不動産投資に取り組むためには、物件の選定から戦略を立てていきましょう。成長が見込まれる地域や需要の高い物件を重点的に検討し、将来的な価値の上昇と家賃収入の安定を見込んで投資します。また、物件に対して適切な管理やメンテナンスをおこない、将来の収益を最大化するために努力する点も大切です。不測の事態に備えてリスク管理を徹底し、将来の安定したキャッシュフローを確保しておきましょう。このような長期的な視野を持ち、将来の成長と安定した収益を見据えて投資をおこなうことが、不動産投資で収益を上げることに繋がります。
リスクヘッジをしている人
不動産投資で成功するためには、リスクヘッジを積極的におこなうことが肝心です。不動産投資にはさまざまなリスクが存在するため、それらのリスクに対処するための戦略を持っておきましょう。不動産投資のリスクヘッジとは、複数の物件を保有した分散投資や、適切な保険の活用、資金の適切な管理、リスクマネジメントの専門家との協力などが挙げられます。
複数の地域や物件タイプに投資して、地域や市場の変動リスクを分散させたり、賃貸収入が突然減少した場合に備えて、資金の一部を蓄えておくことが有効です。さらに、適切な保険をかけることで、火災や自然災害などの予期せぬリスクに備えるなど方法はいろいろあります。リスクを事前に見極め、それに対する戦略を持っているのが、収益を上げる不動産投資家です。
不動産投資で成功するためのポイント
不動産投資は闇雲におこなってもいい結果には結び付きません。では、どのような観点を持てば不動産投資で収益を上げられるのでしょうか。本章では、不動産投資で収益を上げるためのポイントをあげます。
優良物件を選ぶ
不動産投資で収益を上げるためには、優良物件を選ぶことが重要です。優良物件を選ぶことで、安定した収益を得ることができます。
優良物件を選ぶためには、地域の需要と供給を十分に調査しましょう。需要の高い地域や成長が見込まれる地域を選ぶと、将来的に安定した家賃収入が得られます。また、近隣の施設や交通アクセス、学校の評判など、周辺環境も考慮しましょう。さらに、物件自体の状態や設備も重要な要素です。古い建物や設備の老朽化が進んでいる物件は、修繕やメンテナンス費用がかさんで収益を圧迫する可能性があります。物件の内部や外観、建物の構造、設備の状態などをしっかりとチェックし、将来的なメンテナンス費用やリフォーム費用を見積もることが必要です。
家賃相場や物件価格を比較検討する点も重要になります。他の物件と比較して適切な価格で購入できるかどうかを見極め、投資収益を最大化しましょう。
シミュレーションは実質利回りでおこなう
不動産投資で収益を上げるためには、実質利回りでのシミュレーションが不可欠です。実質利回りとは、物件の購入価格や運営費用など、実際のコストを考慮した利回りを指します。実質利回りでのシミュレーションをおこなえば、より正確な収益を把握できます。投資後の実際のキャッシュフローを正確に把握できるので、収益性の高い物件を選択できるとともに、将来的な家賃収入の変動や物件価値の変動、金利の変動などに対するリスクを予測し備えることが可能です。そのため、実質利回りでシミュレーションをおこなうことが、不動産投資で収益を上げるための重要な要素になります。
長期的な計画・出口戦略を立てる
不動産投資で収益を上げるためには、長期的な計画と出口戦略を立てることが重要です。長期的な視点で計画を立てることで、安定した収益を確保し、投資のリスクを最小限に抑えることができます。
長期的な視点で計画を立てる理由は、不動産市場の変動や景気の波に左右されない安定した収益を得るため。不動産市場は一時的な変動があるものの、長期的には需要が安定しています。そのため、将来の収益を見据えた長期的な計画を立てることで、不測のリスクにも対応できるでしょう。
さらに、出口戦略を明確にする点も重要です。出口戦略とは、不動産投資から撤退する際の計画のことで、物件を売却して利益を得る、賃貸業務を売却して一括収益を得るなどがあります。出口戦略が明確だと、投資の目的や期間を明確にし、投資後の行動を計画できます。不動産投資で収益を上げるためには、長期的な視点で計画を立て、明確な出口戦略を持つことが重要です。
信頼できる専門家に相談できるようにしておく
不動産投資で収益を上げるためには、信頼できる専門家に相談できるようにしておく点も重要です。不動産投資の専門家とは、不動産会社、不動産投資アドバイザー、税理士など、不動産取引や投資に関する専門知識を持つ人々を指します。不動産投資の専門家と繋がっておくべき理由は、不動産市場は複雑であり、初心者にとっては理解しづらいからです。そのため、専門家の助言やアドバイスを得ることで、リスクを最小限に抑え、よりよい投資判断をおこなえるようになります。
専門家と繋がるためには、まず信頼できる不動産会社や投資アドバイザーを見つけることが重要です。口コミやレビュー、インターネット検索などを活用して、信頼できる専門家を探しましょう。また、セミナーやワークショップに参加して、専門家とのネットワークを広げることも有効です。さらに、地域の不動産投資家のコミュニティやオンラインフォーラムに参加すれば、他の投資家との交流を通じて専門家との繋がりを築けます。専門家との繋がりを築いておくことが、不動産投資の成功に近づく鍵です。
不動産投資が儲からないと言われることに関するよくある質問
「不動産投資が儲からない」と言われる理由や成功する人の特徴をまとめてみました。
不動産投資は儲からないと言われる理由は？
不動産投資が儲からないとされる理由の一つは、短期間での収益性が低いためです。不動産投資は多くの場合、収益を得るまでに時間がかかります。特に、FXなど短期間で収益を上げる投資と比較してしまうと、不動産投資は余計に儲からないと感じてしまうでしょう。また、さまざまなリスクを考慮して投資をしなければならない点も敬遠される要因です。昨今では人口減少にともなう空室リスクの増加が、不動産投資に対する不安を増長させています。不動産投資ローンの返済負担も、投資家にとっては大きな負担となります。
不動産投資で儲からなかった原因は？
不動産投資をして儲からない要因の一つが、目的が不明確なまま不動産投資を始める点にあります。適切な戦略が立てられなければ投資を成功させることは不可能です。具体的な目的を持つことが、不動産投資をする大前提になります。また、適切な出口戦略を取るのも、不動産投資で儲かるようにする重要な要素です。出口戦略が不明確なまま投資をすれば、失敗してしまうのは当然でしょう。物件選びの失敗や、表面利回りのみに着目したシミュレーションも不動産投資で儲けを出せない要因になります。
目的を明確にして、適切な出口戦略を考慮し、適切なシミュレーションを実施したうえで優良な物件を選ぶことが、不動産投資で儲けを出す理想の形です。さらに、不動産投資を始めるにあたっては、充分な勉強が必要になります。勉強を怠ると、市場の変化やリスクを見落とす可能性が高まり、儲けを出しにくくなるでしょう。初めに勉強するだけでなく新しい知識を吸収し続ける意識も大切です。
不動産投資で儲かるのはどのような人？
不動産投資で儲かる人の特徴は、投資の目的や目標を明確に持っている人です。目的が明確なら、適切な戦略を立てて物件を選択し、運営管理ができるでしょう。不動産投資で収益を上げるためには、明確な目的・目標設定をすることが欠かせません。また、積極的な不動産投資の勉強も重要になります。専門書やオンラインセミナーを活用したり、ワークショップにも積極的に参加して情報収集をしましょう。
さらに、不動産投資は長期的な視点で取り組む意識を持つことも大切です。将来の成長と安定した収益を見据えて、すべきことを冷静に判断できることが、不動産投資で収益を得ることに繋がります。不動産投資で成功するためには、リスクヘッジも忘れてはなりません。事前準備と柔軟な対応が、成功の鍵です。
不動産投資で収益を上げるためには？
まず、優良物件を選ぶことが重要です。不動産投資に関する知識を総動員し、情報収集をおこない、実際に足を運ぶなどして適切な優良物件を選ぶようにしましょう。不動産投資の収益を確認するには、実質利回りでのシミュレーションが不可欠です。表面利回りでは、コストやリスクを無視しているため注意しましょう。長期的な視点で計画を立て、出口戦略も考慮しましょう。
信頼できる専門家に相談できるようにしておく点も重要になります。不動産会社、投資アドバイザーなど、不動産取引や投資に関する専門知識を持つ人と繋がりを作って、適切にアドバイスが受けられる環境を作っておくことも、不動産投資で成功するためには必要でしょう。
まとめ
本記事では、「不動産投資が儲からない」と言われている理由を紹介しました。そして、儲からない要因は何なのか、儲かる人にはどのような特徴があるのか、不動産投資で儲かるにはどのようにすべきかを解説しています。不動産投資で儲かるには、目的を持ち戦略立てていかなければ達成できません。本記事から得た情報を、成功のヒントとして役立ててください。
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執筆者
長谷川賢努
AFP（日本FP協会認定）、宅地建物取引士
大学を卒業後、不動産会社に７年勤務、管理職を務めたが、ひとつの業界にとどまることなく、視野を拡げるため、生命保険会社に業界を超え転職。しかしながら、もっと多様な角度から金融商品を提案できるよう、再度転職を決意。今までの経験を活かし、生命保険代理業をおこなう不動産会社の企画室という部署の立ち上げに参画し、商品、セミナー、業務内容の改善を担う。現在は、個人の資産形成コンサルティング業務などもおこなっている。
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